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转型有成效!北京银行效益增长”新一极”潜力凸显

文|翠鸟资本 近年来,在经济增长压力较大、利率市场化、疫情影响等多重因素的影响下,银行纷纷从传统业务开启了转型之路。 在存贷业务已经掀不起波澜的时代,金融市场业务怀揣着光荣与梦想蓄…

文|翠鸟资本

近年来,在经济增长压力较大、利率市场化、疫情影响等多重因素的影响下,银行纷纷从传统业务开启了转型之路。

在存贷业务已经掀不起波澜的时代,金融市场业务怀揣着光荣与梦想蓄势待发。

日前,北京银行披露了2020年中报。从这份中报里可以看到的是,在应对市场环境变化时,北京银行将金融市场业务作为提升经营质效的一大抓手,发挥了”效益增长极、结构平衡器、客户黏着剂”的作用。

“两高两轻”战略清晰

2020年,在突如其来的疫情冲击下,全球的实体经济遭受到相当严峻的考验。

世界各国经济均出现衰退之势的情况下,国内经济无法独善其身,消费、投资、出口均有所下滑。

与此同时,股债市场剧烈波动,资管行业深度调整,企业经营困境凸显,金融领域风险加剧,银行的金融市场业务面临着日益复杂的环境。

在此背景下,北京银行上半年金融市场业务积极应对市场变化,聚焦服务实体经济、助力抗击疫情、纾困小微企业等重点任务,持续推动业务转型和产品服务创新,各项业务实现均衡稳健发展。

截至报告期末,北京银行金融市场业务规模2.6万亿元,较年初增长3.4%,货币市场交易量达17.81万亿元,占全市场交易总量的3.24%,营业收入实现稳健增长,已经成为效益增长的”新一极”。

取得成绩如斯,背后北京银行的”两高两轻”发展战略功不可没。

这”两高两轻”分别指的是:高效能和高转速、轻资本和轻平台。

在”高效能”方面,以传统拳头产品作为提升经营效益的核心工具,以轻资本业务作为增加非息收入的重要抓手,北京银行探索业务新模式。营业收入稳步提升,非息净收入同比增幅15.9%。

“高转速”方面,北京银行持续优化业务结构,着力布放标准化、流转型资产,公募资产证券化产品、债券资产投放规模同比分别增长33%、12.6%。

“轻资本”方面,北京银行持续推动资本节约型业务发展,捕捉资本占用较低的利率债投资机会,推动托管、票据、黄金等轻资本业务持续发展。票据转贴现、黄金等轻资本业务规模较年初分别增长19.3%、8.6%,公募基金托管规模同比增长24.05%。

“轻平台”方面,着力加强系统升级建设,上线托管系统QDII模块、基金监控系统融资回购主体风险预警模块,完善同业系统,启动新票据系统等开发建设,增强系统对业务的支撑保障能力。

在”两高两轻”的发展战略下,北京银行引导金融市场业务深化转型,提高资产运转速率,提升科技赋能水平,全面推动业务高质量发展。

可以看出,在清晰的发展战略之下,北京银行金融业务作为效益”增长极”、结构”平衡器”和客户”黏着剂”的职能作用更加凸显。

创新产品纾困”小微”企业

一场疫情,给经济运行带来了不小的挑战。

在疫情防控期间,北京银行通过各项业务的开展,积极运营保障,为抗疫提供优质金融市场业务服务。

今年上半年,北京银行积极支持地方经济建设,投资地方债268亿元,同比增长155.3%。

与此同时,疫情影响叠加外部环境不确定性,外贸行业遭受严重冲击。这对小微企业影响巨大,特别是从事外贸的小微企业尤甚。

长期以来,北京银行金融市场条线以持续创新为发展方向,配合其他业务条线服务实体经济,不断探索自身的普惠业务发展模式。

2020年,北京银行发布”惠转贷”转贷款产品。这是由政策性银行向北京银行发放较低成本的转贷款资金,专项用于北京银行支持小微企业贷款及个人经营性贷款。

据介绍,该产品基于北京银行与政策性银行携手探索搭建的业务合作模式,通过转贷款形式为普惠型小微企业提供低成本资金,将金融活水引流至小微实体经济,助力小微企业摆脱”融资难、融资贵”困境。

截至目前,北京银行推出”惠转贷”普惠金融转贷款业务品牌,做实再贴现产品,已经累计投放100余亿元,累计服务小微客户2400余户。

通过创新产品,深耕普惠金融,北京银行的举措降低了小微企业融资成本,助力小微企业复工复产,将政策福利落到实处,为外贸型小微企业顺利渡过疫情难关保驾护航。

在深耕金融服务、创新产品服务实体经济方面,北京银行下足了功夫,也在当前的经济形势下,为众多城商行起到了标杆示范作用。可以期待的是,北京银行将会持续优化金融供给,努力为稳企业保就业、为经济社会高质量发展贡献更大力量。

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